Hazine ve Maliye Bakanlığı, finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek amacıyla yeni bir düzenleme hazırladı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan taslak tebliğ, özellikle yüksek tutarlı para transferleri ve nakit işlemlerine önemli kısıtlamalar ve ek zorunluluklar getiriyor. Yeni dönem, 1 Ocak 2026'da başlayacak.
200 Bin TL Üzeri Transferlere Açıklama Zorunluluğu
Hazırlanan tebliğ taslağına göre, bankalar aracılığıyla gerçekleştirilecek 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki EFT, havale ve nakit işlemlerinde artık en az 20 karakterlik bir açıklama yazılması zorunlu hale gelecek. Eğer müşteri "diğer" gibi genel bir seçenek tercih ederse, işlemin mahiyetini net bir şekilde anlatan detaylı bir açıklama girmek zorunda kalacak.
Yüksek Tutarlı İşlemlere Sıkı Takip: 20 Milyon TL Sınırı
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemler için ise müşterilerden Nakit İşlem Beyan Formu doldurmaları istenecek. En dikkat çekici kural ise 20 milyon TL'yi aşan işlemler için geliyor. Bu tutardaki nakit işlemlerde, formun yanı sıra fonun kaynağına dair de açıklama yapılması ve dayanak belgelerin sunulması zorunlu tutulacak. Bu hamleyle, suç gelirlerinin aklanmasının ve finansal sistemin kötüye kullanılmasının önüne geçilmesi hedefleniyor.
